重要會(huì)議，正在進(jìn)行。今天，2024年度“政府工作報(bào)告”發(fā)布，其中關(guān)于總體目標(biāo)、經(jīng)濟(jì)、就業(yè)、樓市，都有明確表態(tài)。每年的“政府工作報(bào)告”之所以如此重要，是因?yàn)樗菍?duì)過(guò)去一年社會(huì)發(fā)展成果的總結(jié)，同時(shí)又會(huì)對(duì)新的一年社會(huì)各項(xiàng)發(fā)展定下目標(biāo)，畫(huà)下藍(lán)圖。過(guò)去一年……面對(duì)異常復(fù)雜的國(guó)際環(huán)境和艱巨繁重的改革發(fā)展穩(wěn)定任務(wù)……頂住外部壓力、克服內(nèi)部困難，付出艱辛努力，新冠疫情防控實(shí)現(xiàn)平穩(wěn)轉(zhuǎn)段、取得重大決定性勝利，全年經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展主要目標(biāo)任務(wù)圓滿完成，高質(zhì)量發(fā)展扎實(shí)推進(jìn)，社會(huì)大局保持穩(wěn)定，全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化國(guó)家邁出堅(jiān)實(shí)步伐。具體完成了哪些目標(biāo)？我們首先回顧一下去年制定的幾個(gè)年度任務(wù)。去年制定的GDP目標(biāo)是5%左右，實(shí)際增速5.2%，圓滿完成。去年制定的新增就業(yè)人數(shù)1200萬(wàn)人左右，人社部公布的數(shù)據(jù)顯示，去年全國(guó)城鎮(zhèn)新增就業(yè)1244萬(wàn)人，圓滿完成。去年制定的城鎮(zhèn)調(diào)查失業(yè)率5.5%左右，實(shí)際數(shù)據(jù)為，年末全國(guó)城鎮(zhèn)調(diào)查失業(yè)率為5.1%，圓滿完成。去年人均可支配收入增速與增長(zhǎng)基本同步，統(tǒng)計(jì)局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，去年人均可支配收入6.1%，高出GDP增速0.9個(gè)百分點(diǎn)，圓滿完成。糧食產(chǎn)量1.3億斤以上，實(shí)際數(shù)據(jù)為2023年糧食產(chǎn)量1.39萬(wàn)億斤，再創(chuàng)歷史新高，圓滿完成。居民消費(fèi)價(jià)格漲幅3%左右，只有這一個(gè)目標(biāo)沒(méi)有完成。來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局整體來(lái)看，在世界格局風(fēng)云變幻、地緣風(fēng)險(xiǎn)加劇、全球經(jīng)濟(jì)陷入低迷的狀態(tài)下，能夠完成這些目標(biāo)，已屬不易。面對(duì)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型壓力、樓市壓力、出口壓力和外部環(huán)境壓力，政府工作報(bào)告對(duì)今年的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)目標(biāo)，仍定下了5%左右：
2024年GDP增長(zhǎng)預(yù)期目標(biāo)為5%左右。城鎮(zhèn)新增就業(yè)1200萬(wàn)人以上。居民消費(fèi)價(jià)格漲幅3%左右。城鎮(zhèn)調(diào)查失業(yè)率5.5左右。糧食產(chǎn)量1.3萬(wàn)億斤以上。單位國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值能耗降低2.5%左右制定的目標(biāo)，基本和2023年一致，并沒(méi)有往上提升。5%左右的GDP增速，是一個(gè)很務(wù)實(shí)的發(fā)展目標(biāo)，是對(duì)當(dāng)前全球經(jīng)濟(jì)和格局形勢(shì)綜合判斷的結(jié)果，也是對(duì)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇進(jìn)度得出的結(jié)論。
畢竟，房地產(chǎn)壓力、制造業(yè)壓力、出口壓力、債務(wù)壓力都已經(jīng)擺到了明面上來(lái)。而且，相比于2023年，完成這些制定的目標(biāo)會(huì)更難，畢竟2022年是黑天鵝影響之下的低基數(shù)。2023年恢復(fù)至高基數(shù)，意味著2024年的經(jīng)濟(jì)表現(xiàn)要比2023年更好，才能完成5%左右的年度目標(biāo)。報(bào)告也提到了這一點(diǎn)，“實(shí)現(xiàn)今年預(yù)期目標(biāo)并非易事, 需要政策聚焦發(fā)力、工作加倍努力、各方面齊心協(xié)力?！?/span>難度增加，為何還要制定5%左右的目標(biāo)？
邏輯并不復(fù)雜，需要拉動(dòng)就業(yè)，穩(wěn)定社會(huì)。增加就業(yè)，滿足就業(yè)需求，是維持社會(huì)穩(wěn)定的基本條件。要滿足這1200左右的就業(yè)需求，按照GDP每增加1個(gè)點(diǎn)可增加250萬(wàn)左右的就業(yè)崗位推算，我們的GDP增速需要達(dá)到5%左右。不然很難完成。那么，如何在難度更大的情況下，完成5%的左右的目標(biāo)？答案仍是積極的財(cái)政和寬貨幣信用。報(bào)告提出，財(cái)政赤字率擬按3%安排。一般公共預(yù)算支出比上年增加1.1萬(wàn)億元。擬安排地方政府專項(xiàng)債券3.9萬(wàn)億元。中央預(yù)算內(nèi)投資擬安排7000億元。從今年開(kāi)始擬連續(xù)幾年發(fā)行超長(zhǎng)期特別國(guó)債，專項(xiàng)用于國(guó)家重大戰(zhàn)略實(shí)施和重點(diǎn)領(lǐng)域安全能力建設(shè)，今年先發(fā)行1萬(wàn)億元。3%的赤字率，比2022年的2%要高，和2023年持平。與2023年操作不同的是，2024年要增加債券發(fā)行，尤其是特別國(guó)債發(fā)行。這里，一方面是緩解地方債務(wù)壓力，以時(shí)間換空間，同時(shí)也是在推動(dòng)大基建拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)、就業(yè)發(fā)展。
關(guān)于房地產(chǎn)，3個(gè)表態(tài)政府工作報(bào)告，關(guān)于房地產(chǎn)的內(nèi)容如下：
第一，標(biāo)本兼治化解房地產(chǎn)、地方債務(wù)、中小金融機(jī)構(gòu)等風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融大局穩(wěn)定。第二，優(yōu)化房地產(chǎn)政策，對(duì)不同所有制房地產(chǎn)企業(yè)合理融資需求要一視同仁給予支持，促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展。第三，適應(yīng)新型城鎮(zhèn)化發(fā)展趨勢(shì)和房地產(chǎn)市場(chǎng)供求關(guān)系變化，加快構(gòu)建房地產(chǎn)發(fā)展新模式。加大保障性住房建設(shè)和供給，完善商品房相關(guān)基礎(chǔ)性制度，滿足居民剛性住房需求和多樣化改善性住房需求。第一條，是強(qiáng)調(diào)房地產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。如今的房地產(chǎn)已經(jīng)不是灰犀牛，而是肉眼可見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。持續(xù)低迷的行情，持續(xù)下行的房?jī)r(jià)，對(duì)金融系統(tǒng)的沖擊的確比較大。制圖：城市財(cái)經(jīng)；數(shù)據(jù)：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局制圖：城市財(cái)經(jīng)；數(shù)據(jù)：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局![]()
制圖：城市財(cái)經(jīng)；數(shù)據(jù)：央行更難的是，房地產(chǎn)轉(zhuǎn)向并沒(méi)有達(dá)到官方想要的調(diào)控效果。原本的意圖在于，壓制住房地產(chǎn)旺盛勢(shì)頭，以時(shí)間換空間，將資金轉(zhuǎn)移到實(shí)體經(jīng)濟(jì)中，推動(dòng)股市和實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。然而2023年的數(shù)據(jù)顯示，股市一言難盡，實(shí)體經(jīng)濟(jì)同樣一言難盡。事已至此，只能是遇到問(wèn)題解決問(wèn)題。所以，去年兩場(chǎng)重要會(huì)議對(duì)房地產(chǎn)進(jìn)行了定調(diào)，先立后破。
也即，在沒(méi)有立起來(lái)之前，不能破。所謂“立”，就是建立起新的經(jīng)濟(jì)驅(qū)動(dòng)引擎，建立起新的房地產(chǎn)模式，建立起新的財(cái)政制度。
所謂“破”，主要是破除三點(diǎn)：1、破除房地產(chǎn)驅(qū)動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的模式；2、破除中央和地方對(duì)土地財(cái)政的依賴；3、破除高房?jī)r(jià)的隱憂。想要在這種局面下不破，就得不斷出臺(tái)救市措施，所以2024年仍會(huì)延續(xù)2023年的節(jié)奏，成為救市大年。2024年，本號(hào)預(yù)測(cè)，一線城市的限購(gòu)會(huì)大放松，隨著時(shí)間推移，所有的限購(gòu)措施，也會(huì)全部解除。第二條，是針對(duì)房企的。這是對(duì)之前住建部對(duì)房企表態(tài)的再次強(qiáng)調(diào)。
本號(hào)在之前寫過(guò)，官方對(duì)于房企的態(tài)度，已經(jīng)發(fā)生了180度大轉(zhuǎn)彎，從“三道紅線”，變成“三支箭”，再到去年年末的“三個(gè)不低于”，再到今年年初的：各商業(yè)銀行按照規(guī)程審查后放貸，對(duì)不予放貸的項(xiàng)目需要向金融監(jiān)管部門報(bào)送“無(wú)法貸款的原因”，由城市政府及時(shí)協(xié)調(diào)解決，形成“白名單”項(xiàng)目。態(tài)度轉(zhuǎn)變的背后，是房地產(chǎn)過(guò)冷。
而態(tài)度轉(zhuǎn)變的目的，則是防止房企成批量肅清，以及清退速度過(guò)快，一旦如此，會(huì)發(fā)生更大更加無(wú)法控制的局面。畢竟還有大批量的已成交尚未交付的樓盤，很多家庭都在等待著收房。而且，一旦問(wèn)題樓盤數(shù)目增加，又會(huì)進(jìn)一步增加本就低迷的新房市場(chǎng)，土地市場(chǎng)也會(huì)進(jìn)一步低迷。第三條，則是提速二次房改，也即加速房地產(chǎn)雙軌制建設(shè)，加快保障房建設(shè)。2024年，將是保障房建設(shè)和入市的開(kāi)局之年，目前各地都在加碼保障房建設(shè)。根據(jù)公開(kāi)數(shù)據(jù)估算，上海、深圳、南京等城市十四五期間年均規(guī)劃建設(shè)銷售型保障房規(guī)模均在100萬(wàn)平方米以上。其中上海是規(guī)劃銷售型保障房規(guī)模最高的城市，規(guī)模在400萬(wàn)平方米以上。從銷售型保障房面積占近三年宅地成交面積的比重來(lái)看，上海銷售型保障房供應(yīng)力度最大，占比達(dá)到了27%，居全國(guó)首位，其次是深圳，占比為17%。此外，北京、南京、溫州等城市銷售型保障房比重也在10%以上，保障性住房供給力度也處于相對(duì)高位。其余城市比重多在5%以下。去年8月25日國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議審議通過(guò)了《關(guān)于規(guī)劃建設(shè)保障性住房的指導(dǎo)意見(jiàn)》（下面簡(jiǎn)稱“14號(hào)文件”）文件，已傳達(dá)到各城市人民政府、各部委直屬機(jī)構(gòu)。經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)給出的新聞標(biāo)題是：中國(guó)將推動(dòng)新一輪“房改”。14號(hào)文件的到來(lái)，宣示著中國(guó)的房地產(chǎn)市場(chǎng)再次進(jìn)入雙軌制時(shí)代，也即商品房和保障房并行的時(shí)代。
為何要大搞保障房建設(shè)？14號(hào)文件明確提出建設(shè)保障房的兩大目標(biāo)：一是加大保障性住房建設(shè)和供給，“讓工薪收入群體逐步實(shí)現(xiàn)居者有其屋，消除買不起商品住房的焦慮，放開(kāi)手腳為美好生活?yuàn)^斗”；二是推動(dòng)建立房地產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展新模式，讓商品住房回歸商品屬性，滿足改善性住房需求，促進(jìn)穩(wěn)地價(jià)、穩(wěn)房?jī)r(jià)、穩(wěn)預(yù)期，推動(dòng)房地產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展。這兩段表態(tài)意味著未來(lái)中國(guó)大多數(shù)城市可能會(huì)走向新加坡模式，給未來(lái)的房地產(chǎn)劃定兩個(gè)圈子，一個(gè)商品房圈子，一個(gè)保障房圈子。保障房保障買不起商品房人居住，商品房則讓有錢人去玩，當(dāng)然也要以穩(wěn)定為基調(diào)。一言以蔽之，2024年房地產(chǎn)的目標(biāo)就兩個(gè)，一個(gè)是維穩(wěn)，一個(gè)是加速新制度建設(shè)。
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